НЕvБЛОКе⛔️про банки и налоги

НЕvБЛОКе⛔️про банки и налоги

@nevbloke 1 924 подписчиков канал

Канал для индивидуальных предпринимателей, бухгалтеров, руководителей, начальников финансового отдела.

Блок счета по 115-ФЗ, требования и вызовы ФНС — все самое важное тут.

Для связи @nevblokeee_bot
По рекламе @misselina8

Открыть

Похожее

PROPERTY INVEST
PROPERTY INVEST
@property_invest_uz
Svyazki
Svyazki
@SvyazkiCPA
Козырные люди | Бизнес-элита
Козырные люди | Бизнес-элита
@Woman_psixo

Рекомендуем

ОТВЕТЫ
ОТВЕТЫ
@otveti
Граница Литва - Чат
Граница Литва - Чат
@Border_Lithuania
Звёздный Gid⭐️
Звёздный Gid⭐️
@stars_gid

Последние сообщения

Что бы увидеть другие сообщения, подпишитесь на канал @nevbloke

Сегодня у «Альфа-Банка» проходил вебинар на тему блокировок счетов по 115-ФЗ

Итак, 10 советов для бизнеса от «Альфа-Банка»
1)Не снимайте много наличных
2)Платите НДФЛ за физических лиц
3)Платите налоги
4)Проверяйте партнеров
5)Регистрируйте бизнес там, где находитесь
6)Каждая компания — отдельный бизнес
7)Не используйте беспроцентные займы
8)Один расчётный банк
9)Заполняйте назначения платежей
10)Правильно оформляйте документы и предоставляйте по запросу банка

Разбор «советов» сделаем в следующих постах.

470 13:07

Можно ли зарегистрировать ИП не по прописке?

При регистрации ИП вы можете указать адрес своего места пребывания.
Например, гостиницы или съёмной квартиры. Для этого нужно соблюсти несколько условий:
• получить временную регистрацию по адресу места пребывания, то есть прописаться там на срок до 5 лет;
• не иметь постоянной прописки по месту жительства.

Понятие «временная регистрация по месту пребывания» — то же, что и временная прописка. Сейчас термин «прописка» не используется в законодательстве и остался только в разговорной речи.
Временную регистрацию дают, если вы более 90 дней проживаете за пределами своей области по новому адресу. Для получения заполните анкету на Госуслугах или обратитесь в подразделение МВД.

В новом приказе ФНС (Приказ ФНС России от 31.08.2020 N ЕД-7-14/617@ (ред. от 01.11.2021) не указано, что ИП может зарегистрироваться по месту пребывания. Но на практике налоговая регистрирует ИП по адресу временной регистрации, если нет постоянной прописки.
С гражданством другой страны вы тоже можете зарегистрировать ИП в России. Адрес для регистрации возьмите из разрешения на временное проживание или вида на жительство.

565 11:28

Налоговая устраивает личное банкротство IT-шнику, провалившему огромные госпроекты.

К многочисленным проблемам основателя суперкомпьютерной компании «Т-платформы» Всеволода Опанасенко, который находится под арестом, добавился иск о его банкротстве от инспекции налоговой службы (ИФНС) №36 по Москве.

Суть и сумма претензий в публичном доступе пока не представлены, хотя вполне разумно предположить, что дело касается неуплаченных налогов.

В карточке иска в судебной картотеке прописано, что заявление подано о признании банкротом «гражданина (индивидуального предпринимателя)». В данном случае два этих понятия эквивалентны. Как сообщает ФНС на своем сайте, «дело о банкротстве гражданина и индивидуального предпринимателя рассматривается по одним и тем же правилам».
Принципиальный смысл этого тождества заключается в том, что человек-банкрот перед кредиторами по линии его бизнес-деятельности несет ответственность своим личным имуществом, например квартирами и машинами.

По закону, индивидуальный предприниматель (ИП), признанный банкротом, после завершения всех процедур в течение пяти лет не может быть заново зарегистрирован как ИП. На протяжении всего этого времени он также лишается права осуществлять предпринимательскую деятельность и как-либо участвовать в управлении юрлицами (за исключением кредитных организаций).

Персональное банкротство — нечастая практика
Подача исков о персональном банкротстве со стороны налоговых инспекций — это не уникальная, но все же очень нечастая практика. В понимании эксперта, ИФНС стараются избегать таких исков, потому что все финансовое бремя по обеспечению процедуры банкротства (выплаты внешнему управляющему и пр.) ложатся на плечи истца.
Его слова отчасти подтверждаются статистикой картотеки арбитражных судов. В 2021 г. служители Фемиды рассматривали от ИФНС №36 персональные иски о банкротстве 15 раз (включая иск к Опанасенко). По крайней мере, если считать дела, в которых ИФНС №36 выступала единственным кредитором. В 2020 г. таких исков не было вовсе. В 2019 г. — их оказалось четыре, в 2017-2018 гг. — ни одного. Итого — 19 банкротных исков за пять лет.

Основанная Опанасенко компания «Т-платформы» сейчас должна выплатить государству 3,26 млрд руб. Такое решение вынес Арбитражный суд Москвы, в который с иском к компании 5 октября 2021 г. обратился Минпромторг.
В рамках этой суммы 2,76 млрд руб. с организации взыскано за нереализованные проекты по субсидиям, которые министерство выдало «Т-платформам» в конце 2016 г. по итогам конкурса. Еще 500 млн руб. компании придется заплатить в виде штрафа. Субсидии были получены, когда главным акционером и руководителем компании был Опанасенко.

797 17:23

Налоговая получит право накладывать запрет на продажу имущества компаний и ИП

Соответствующий законопроект, дающий ФНС право оперативно блокировать имущество юрлиц и ИП, одобрил Кабмин еще в декабре.

Законопроект предусматривает возможность наложения предварительных обеспечительных мер на имущество компании после составления акта камеральной налоговой проверки или после вынесения решения о проведении выездной налоговой проверки.

В случае принятия закона, налоговая инспекция получит полномочия накладывать запрет на продажу без согласования имущества компании, в том числе недвижимости и транспорта, чтобы гарантировать исполнение бизнесом обязательств по оплате налогов и взносов в бюджет.

Информация о принятых обеспечительных мерах будет официально размещаться в интернете.
В налоговой поспешили сообщить (!!!), что это защитит возможных покупателей находящегося в залоге имущества от правовых неприятностей впоследствии.
Ведь покупка заложенного имущества может быть оспорена, а приобретенную недвижимость придется вернуть.
Но мы с вами знаем, что на деле этот механизм будет использоваться как способ давления на вызовах в налоговую.

755 11:27

Вот уже почти 2022!!! Что там нас ждёт?

Приветствую всех!
Давайте знакомиться! Меня зовут Эдуард Балберин.
Имею высшее экономическое образование.
За плечами опыт работы в банковской сфере почти 10 лет. Построил успешную карьеру от кредитного менеджера для бизнеса до управляющего отделением крупного российского банка. Хорошо знаком с кухней банка изнутри.
Занимался в том числе блокировками счетов бизнеса.
С 2012 ушел в малый бизнес.
В 2017 году основал консалтинговую компанию ООО «ЭКСПЕРТ-АЛЬЯНС», которая помогает бизнесу отстаивать свои права с банками и налоговой. В штате опытные бухгалтеры и юристы.

В 2021 году решил делиться своими знаниями, запустил телеграм-канал, а также курсы для бизнеса по тематике блокировок счетов.

Наш канал поздравляет вас с наступающим Новым годом!
Пусть 2022 принесёт нам больше хороших новостей! А не вот это вот всё😀:

- Всё-таки принят закон о внедрении платформы «Знай своего клиента». На банки ложится обязанность разделять юрлиц и ИП по уровням риска (высокий, средний, низкий). Дата запуска - 01.07.2022.

- ЦБ планирует всерьёз взяться за переводы с карты на карту для вычисления «сомнительных» платежей (сделки с криптовалютой, онлайн-казино, наркотрафик, уход бизнеса от налогов (чёрная касса)). Дата запуска - январь 2022.

- ЭЦП теперь нужно получать в налоговой (ждём хаос в следующем году, когда из-за отзыва подписи директор должен будет бежать лично в ФНС). Дата запуска - 01.01.2022.

- Принят закон о едином налоговом платеже для юрлиц и ИП. Тестовый режим - с 01.01.2022 до 31.12.2022. Запуск - 01.01.2023.

- Меняется структура ФНС. В регионах создаются отдельные инспекции для проведения выездных налоговых проверок и выявления «серых» схем. Запуск - процесс уже запущен. Срок внедрения - до конца 2023.

Что будет с нашим каналом?
- мы станем «живым» каналом, появятся небольшие видео и обзоры на ситуации вокруг нашей темы;
- продолжим создавать полезный учебный, а главное доступный контент для бизнеса по работе с банками и налоговыми;
- будет больше жизненных ситуаций и их обзоров;
- будем активно развивать партнёрство с аналогичными специалистами и делиться с вами полезным контентом!

Оставайтесь с нами! Мы станем интереснее и лучше!

С наступающим 2022!!!

911 10:19

Все ваши переводы с карты на карту скоро будут известны ЦБ.

ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.

Конечно же, в пресс-службе ЦБ сразу заявили, что у регулятора нет планов по тотальному контролю денежных переводов физлиц. Там уточнили, что информация о них будет собираться для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка.

ЦБ выделил несколько «аномалий», заслуживающих внимания, среди них следующие:

• Необычно большое количество контрагентов — физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств. Например, более десяти в день и более 50 в месяц.
• Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 операций в день.
• Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
• По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.

Эти собираемые ЦБ данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Малый бизнес довольно часто принимает оплату либо наличными, либо переводом на карту физического лица. Видимо, цель ЦБ заключается в том числе в выявлении черных касс.

Еще одно возможное применение массива данных о переводах — это расширение платформы «Знай своего клиента» (ЗСК; пока создана для юридических лиц) на физических лиц. ЦБ хочет собрать данные о переводах физических лиц, чтобы по аналогии с юридическими лицами предоставлять банкам скоринг и, возможно, обязывать их учитывать его при совершении операций. Ранее о расширении ЗСК на физлиц говорил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.

Не за горами время, когда физлица обретут так называемый рейтинг в банке по уровню риска как у юридических лиц. Банковское обслуживание будет доступно только законопослушным гражданам.
Остальные столкнуться с блокировками счетов, запросами документов и прочими «радостями», которые уже есть у юридических лиц и ИП. И если в будущем органам следствия, исполнительной власти или самому ЦБ потребуются данные о транзакциях, совершавшихся в прошлом некими лицами, то такая информация уже будет у регулятора.

711 13:31

Пройдите, пожалуйста, короткий опрос ⤵️

https://forms.gle/LPd3Y7oMGu5Xvuni9

594 17:40

С блокировками счетов и другими трудностями при взаимодействии с банками сталкивается не только «теневой сектор экономики», но и обычные рядовые предприниматели.
Зачастую это связано с недостатком знаний о существующих ограничениях и отсутствием возможности получать достоверную и актуальную информацию о деятельности органов банка.

Поэтому к нам пришла идея – подготовить специальные гайды, где комплексно и пошагово представлены все необходимые данные для решения разных вопросов и спорных ситуаций, возникающих у бизнеса при взаимодействии с учреждениями банковского сектора.

Информация всех курсов изложена понятным языком и структурирована для простоты восприятия.

Теперь любой бизнесмен и бухгалтер может обратиться к нашим гайдам, чтобы не допустить блокировок счетов и потери денег, тем самым сохранив себе нервы.

Подробная информация по ссылке www.finow.ru

602 17:39

В России все-таки одобрили создание информационной платформы «Знай своего клиента»

С 01.07.2022 клиентов банков распределят по трем категориям, в зависимости от степени риска совершения подозрительных финопераций.
Соответствующий закон Госдума РФ приняла в III чтении. «Знай своего клиента» будет создана на базе Центробанка РФ.

Информационная платформа позволит банкам узнать в режиме реального времени – проводил ли заёмщик сомнительные операции. В зависимости от уровня «подозрительности» финоперации, ИП и юрлиц разделят на три группы риска: высокую, среднюю и низкую.
Периодически риски будут пересматриваться.

• Самый либеральный подход — в отношении клиентов с низким риском. Предполагается, что клиенты экосреды «зеленых» клиентов могут беспрепятственно проводить платежи между собой. Это условие достигается установлением запрета на применение банками так называемых отказных полномочий.
• В отношении клиентов со средней или высокой степенью риска сохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий, включая право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
• Самый жесткий подход применяется в отношении клиентов с высоким уровнем риска в случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России. В отношении таких лиц предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

824 13:49

Хотите, чтобы все самое важное по блокировкам счетов по 115-ФЗ было под рукой?

Мы собрали все знания по этой теме в небольшие презентации, которые вы можете скачать себе навсегда!

Презентации написаны доступным языком, они будут незаменимы для предпринимателей, бухгалтеров, финансистов, чтобы не попасть под блокировку и знать, как из неё выйти!

За презентациями сюда — www.finow.ru

860 15:44

КАК ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВКИ СЧЕТА, если вы часто снимаете наличные со счета или переводите их физлицам?

Когда речь идёт о снятии наличных со счёта (по карте или чеку) и переводах на счета физических лиц, банк обращает внимание на суммы и долю этих сумм в вашем обороте по списанию, анализируя все операции в совокупности. Если речь идёт о крупных суммах, вам может поступить запрос на подтверждение операций.

Чтобы не возникало вопросов со стороны банка, рекомендуем вам свести к минимуму операции по переводам на счета физлиц и снятию наличных.

Если такая потребность возникает, продиктованная, например, деятельностью компании, то лучше не снимать всю сумму единовременно, а разбить ее на несколько месяцев и снимать небольшими частями.

В случае поступления запроса от банка о вашей деятельности, обязательно обращайте внимание на срок предоставления документов.

Если банк запрашивает документы, подтверждающие расходование наличных средств и экономическую обоснованность операций по переводу на счета физлиц, обязательно предоставляйте вместе с пакетом документов поясняющее письмо.

В нём ответьте на вопросы:
«Зачем мне личные деньги?»
«Зачем я перевожу деньги на счета физлиц?»
И максимально подробно поясните цели расходования средств и переводов

861 13:57

Налоговые консультанты/эксперты не нужны или “Я не пальцем деланный».

Москва, 980 млн. оборот год. и сдача спецтехники в аренду.

Приглашен был московской компанией на точечный консалтинг по налоговым рискам и подготовке коммерческого директора (Григорий) к допросу в налоговой инспекции, согласно ст.90 НК РФ. Из переговоров с директором выяснил (физиогномика, деловая игра), что вообще не зачем сопровождать его в налоговую, т.к. "он не мальчик (41 год)" и плюс он "не видит смысла кормить лишний раз консультантов, т.к. у него есть диплом по гражданскому праву, сам юрист".

Потом, когда между нами состоялся бизнес-ланч, он мне лично пояснил, что можно словами придавить любого оппонента, что "не пальцем деланный".

На деловой игре я выявил риски, при которых он теряется...он становится "управляемым", пытался по результатам подготовить уверенные позиции....но гордыня взяла верх.

Компания решила сэкономить 25 000-30 000рублей на сопровождении на допрос с экспертом, только потому, что вышеуказанный персонаж решил поставить себя выше ряда эпизодов из практики по налоговым спорам, полагаясь на свою коммерческую смекалку.

В итоге: Григорий пошел на допрос, допрос проводился при участии 3 сотрудников, встречная проверка как оказалось по одному из контрагентов.

Гриша рассказал, что иногда цены брали не по рынку, а как было выгодно конечному заказчику, и иногда подрядные организации приходилось продавливать и за счастье, если у нас в цепочке были компании с УСН + коммерческое предложение не делали и особо компании по технике не подбирали, а работали с кем было удобно. Цены, обговаривали, по рукам били и работали...а там как пойдет.
Итог:
📌Спустя 2 недели пошли запросы с МВД.
📌Гришу (который не пальцем деланный) вызывают в ОБЭП и ПК.
📌Пришло 11 повесток для сотрудников + для Гриши еще повестка

➡️Руководство обратилось снова ко мне, просит подготовить рекомендации под ключ и сопроводить сотрудников на мероприятия налогового контроля.

🔝Как вы думаете стоит ли Гришу (не пальцем деланного) сажать "на цепь" в рамках нормативного правового поля?!

🔴Ваши комментарии

От эксперта:
Первым грехом человечества стала гордыня.
Гордыня породила все другие виды человеческих грехов.

Материал подготовил Денис Мартынюк @TaxDesire

1.3K 13:15