DVL capital | Инвестиции и финансы

DVL capital | Инвестиции и финансы

@dvl_capital 225 подписчиков канал

Меня зовут Дорошенко Владислав, я практикующий инвестор и предприниматель👋🏽

ЦЕЛЬ -> создать пассивный доход в 30 000₽ / месяц 💸

Делюсь мыслями и публикую обучающий материал 👨🏻‍💻

Сотрудничество: @marquarse

Открыть

Похожее

Атипичный строитель
Атипичный строитель
@atypicalbuilder
ИНСТА / Лайфхаки / ФОНЫ / Эстетика
ИНСТА / Лайфхаки / ФОНЫ / Эстетика
@insta_estetic
Инвестсигарь
Инвестсигарь
@invest_sigar

Рекомендуем

Граница Литва - Чат
Граница Литва - Чат
@Border_Lithuania
Звёздный Gid⭐️
Звёздный Gid⭐️
@stars_gid
ОТВЕТЫ
ОТВЕТЫ
@otveti

Последние сообщения

Что бы увидеть другие сообщения, подпишитесь на канал @dvl_capital

ЖИТЬ НА ДИВИДЕНДЫ💸

Все чаще люди задумываются о том, как прожить на дивиденды, и какая сумма потребуется чтобы начать инвестировать в акции. Даже при наличии большого капитала нужно учитывать, что фондовый рынок не дает гарантии заработка.

Чтобы уменьшить риски и увеличить шансы на получение прибыли, нужно разобраться, что такое дивидендная стратегия.

Дивидендная стратегияспособ инвестирования, при котором главное внимание уделяется возможности получения дохода в виде дивидендов, а не на перспективе роста стоимости акций.

Дивидендная стратегия относится к консервативным методам вложения капитала и имеет меньше рисков, чем спекулятивные сделки.

Плюсы и минусы дивидендной стратегии

🔹ПРЕИМУЩЕСТВА:

Регулярной поступление денег на счет инвестора. Полученные дивиденды можно выводить на карту или реинвестировать.

Прогнозируемый результат. Дивиденды это относительно стабильный показатель.

Простой выбор активов. Применяя правило подбора дивидендных акций, расчета их доходности и анализа, можно сформировать портфель который обеспечит регулярные денежные поступления.

Отлично работает эффект «сложного процента».

Увеличение размера выплат.
Как правило, компании стараются стабильно повышать выплаты акционерам. К примеру, компания Алроса увеличила свои выплаты в 27 раз за 10 лет.

🔺НЕДОСТАТКИ:

Дивидендный гэп. Снижение стоимости акции после выплаты дивидендов. Обычно акции отрастают обратно в течение нескольких недель, но могут и не восстановиться никогда.

Налогообложение дивидендов. Из выплаты удерживается НДФЛ 13%. Инвестор получает доход уже за вычетом налога.

Сезонность. Американские компании выплачивают дивиденды ежеквартально, в том время как в России акционеры получает доход только 1-2 раза в год.

Риск отмены дивидендов.
Выплачивать часть прибыли своим акционерам – это не обязанность, а право компании. Есть вероятность что копания направит эти деньги на другие свои цели.

✏️ Расчет капитала для получения пассивного дохода

Рассмотрим на примере Российских акций, средняя див. доходность которых составляет 8%.

120 000 / 8% = 1 500 000 рублей - для получения дохода 10 000 руб. в месяц.

360 000 / 8% = 4 500 000 рублей – для получения дохода 30 000 руб. в месяц.

600 000 / 8% = 7 500 000 рублей – для получения дохода 50 000 руб. в месяц.

❗️Дивиденды подлежат обложения НДФЛ. Ставка налога составляет 13% для годового дохода менее 5 млн. руб. Следовательно, при доходности портфеля 7% инвестор получит прибыль в размере 6.09%.

Учитывая все вышеописанное, не рекомендуется рассматривать дивиденды как единственных источник дохода. В дополнении к нему стоит использовать и другие варианты инвестирования, например вложения в облигации, банковские депозиты или недвижимость.

8 07:25

В последнее время на канале было много теории, и мне хотелось бы разбавлять её такими живыми постами и делиться с вами своими мыслями.

Я, как и многие люди когда-то пришедшие на фондовый рынок перепробовал различные методы заработка на фондовом рынке.

Бывали времена, когда я, наслушавшись всяких советчиков, заходил на «всю котлету» в одну бумагу и терял по 15-20% от стоимости портфеля за один час, а бывало, что мое нетерпение и не умение ждать заставляло продавать бумаги как только я увижу красный цвет в своем портфеле.

Узнали себя? 😄

Эти ошибки когда-то стоили мне не мало потраченных нервов и значительных сумм. Но на то это и ошибки, чтобы на них учиться.

Прошло не мало времени с тех времен, мой «инвесторский дух» окреп, а работа над ошибками дала свои плоды.

Для себя я выделил 4 основных правила, которых неукоснительно нужно придерживаться:

1️⃣ - НИКОГДА не продавать бумаги в минус. Я научился спокойно переживать просадки в 20-30%. До тех пор, пока вы не зафиксировали убыток, вы не теряете свои деньги. Рассматривайте это как возможность докупить эти бумаги по более «вкусной» цене.

2️⃣ - ЧЕТКО обозначенная финансовая цель. У каждого человека, торгующего на фондовом рынке, должна быть сформулирована ясная четкая цель. Ответьте себе на вопрос: «Зачем я сюда пришел?» Это позволит вам правильно подобрать стратегию и выбрать наиболее подходящий для этого инструмент для достижения вашей цели.

3️⃣ - ВСЕГДА думать своей головой. На форумах вы найдете тысячи «советчиков», которые что и дело будут советовать вам вложиться в ту или иную бумагу, обещая заработать на этом 1000000%. В 90% случаев это провал. Всегда принимайте решения о сделках сами, предварительно оценив все возможные риски.

4️⃣ - СИСТЕМАТИЧЕСКИ пополнять счет. Ваши деньги, это как снежным ком, который катится с горки. Сначала он размером с теннисным мячик, но со временем он превратится в огромную махину, которую будет не остановить! Заведите себе привычку, с каждого денежного поступления откладывать на брокерский счет не менее 10%, а сложный процент поможет вам в достижении ваших целей.

Пишите в комментариях про свой первый опыт на фондовом рынке, какие ошибки допускали и что из этого для себя подчеркнули.

Всех с наступающим Новым годом, и удачных торгов! 🎄

14 06:59

Все что нужно знать про биржевые индексы❗️

Чтобы понимать общую картинку движения рынка, финансисты придумали биржевые индексы.

Биржевой индекс
- это индикатор состояния рынка ценных бумаг, рассчитанный определенным образом на основе корзины наиболее ликвидных обыкновенных акций или облигаций.

Они отражают на сколько сильно изменилась стоимость определенной группы ценных бумаг.

Инвесторы используют биржевые индексы чтобы оценить ситуацию на торговых площадках, а так же предсказать будущие торги.

Самые известные индексы российского рынка:

🔹 Индекс Мосбиржи (IMOEX) – основной индикатор российского фондового рынка, который рассчитывается в рублях. В него входят 39 компаний, акции которых имеют наибольшую ликвидность. Самую большую долю в индексе занимают акции Сбербанка, ЛУКОЙЛа и Газпрома.

🔹 Индекс РТС (RTSI) – полный аналог индекса IMOEX, но рассчитывается в долларах США.

🔹 Индекс голубых фишек Мосбиржы (MOEXBC) – содержит акции наиболее ликвидных и дорогих российских компаний. Наибольший вес имеют акции Сбербанка, ЛУКОЙЛа, Газпрома, Норникеля и НОВАТЭКа.

Самые известные индексы международного рынка:

🔺 Dow Jones Industrial Average (DJIA) – индекс Нью-Йоркской фондовой биржи. В него входят акции 30 промышленных компаний.

🔺 NASDAQ Composite (IXIC) – индекс американской биржи NASDAQ. Он рассчитывается по котировкам всех торгующихся акций. В основном это интернет-холдинги, производители электроники и программного обеспечения. Почти треть индекса занимают пять компаний: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook и Alphabet.

🔺 FTSE 100 (FTSE) – индекс крупнейшей в Европе Лондонской биржи, рассчитывается компанией FTSE Group на основе цены акций 100 компаний с наибольшей капитализацией, котирующихся на Лондонской фондовой бирже.

🔺 S&P 500 (SPX) – индекс включает в себя акции 500 крупнейших мировых компаний.

67 07:21

Понедельник начинаем с подборки дивидендных акций, реестр которых закрывается уже на этой неделе:

Россия 🇷🇺:

Магнит (MGNT)
Выплата на 1 акцию - 294,37₽ Процентный доход - 5,29%
Дата отсечки - 28.12.2021

США 🇺🇸 :

Spirit Realty Capital REIT (SRC)
Выплата на 1 акцию - 0,638$
Процентный доход - 1,35%
Дата отсечки - 29.12.2021

B&G Foods Inc (BGS)
Выплата на 1 акцию - 0,475$
Процентный доход - 1,52%
Дата отсечки - 29.12.2021

WP Carey REIT (WPC)
Выплата на 1 акцию - 1,055$
Процентный доход - 1,31%
Дата отсечки - 29.12.2021

Total Energies SE (TTE)
Выплата на 1 акцию - 0,6178$
Процентный доход - 1,21%
Дата отсечки - 29.12.2021

Ventas REIT (VTR)
Выплата на 1 акцию - 0,45$
Процентный доход - 0,91%
Дата отсечки - 30.12.2021

Healthcare Trust of America (HTA)
Выплата на 1 акцию - 0,325$
Процентный доход - 0,98%
Дата отсечки - 31.12.2021

В подборке указаны компании, процентный доход которых является наивысшим.

❗️Напоминаю, что «Дата отсечки» это та дата, включительно по которую необходимо купить акции компаний для получения по ним дивидендов.

Всем продуктивной недели!

108 07:00

Как работает сложный процент

Уверен, что многие люди не раз слышали про «магию» сложного процента, но не до конца понимают как это работает.

Давайте разбираться!

🔹 Сложный процент – начисление процентов на основную сумму, а так же на процент за предыдущее время

Простой пример – банковский вклад с ежемесячной капитализацией процентов.

Проценты за первый месяц начисляются на основную сумму вклада, а проценты за второй месяц уже начисляются на основную сумму вклада и на проценты за первый месяц и т.д.

ВАЖНО ПОНИМАТЬ ❗️

Чем выше доходность и чем дольше работает «сложный» процент, тем сильней будет его эффект.

На примере акций и облигаций сложный процент можно представить реинвестированием дохода, полученного от выплаты купонов и дивидендов обратно на покупку ценных бумаг.

В первые годы работы на фондовом рынке, я рекомендую постоянно реинвестировать полученных доход на покупку новых активов 🔁

602 09:04

Разбор финансовых инструментов: ETF-фонды


Выискивать удачный момент для покупки покупки акций требует много времени и работы, а ведь нужно еще успевать следить за уже купленными бумагами в своем портфеле. В добавок к этому, наврятле вы сможете купить хотя бы по одной акции всех крупных компаний из разных секторов, так как ваш капитал ограничен.

На помощь нам приходят ETF-фонды.

ETF фонд – (Exchange-Traded Funds) это готовый набор ценных бумаг. Покупаю одну акцию такого фонда, вы автоматически вкладываете деньги в несколько компаний, на который ориентирован этот фонд.

Примеры ETF-фондов:

🔹FinEx FXIM ETF – акции IT сектора США. Покупая акции этого фонда, вы становитесь инвестором Amazon, Apple, Microsoft и еще десятка других крупных IT компаний США.

🔹iShares China Large Cap ETF – крупнейший китайский ETF, который отслеживает акции 50-ти крупных китайских компаний в 9-и различных секторах.

Таких фондов очень большое количества, начиная от сельского хозяйства и заканчивая искусственным интеллектом.

ETF-фонды дают нам возможность при небольших вложениях приобрести акции гигантских компаний, стоимость которых превышает 1000$ за штуку, а так же помочь диверсифицировать наш портфель.

511 08:15

Диверсификация, что это

На фондовом рынке очень не безопасно держать все свои деньги в одной или нескольких ценных бумагах.

По другому говорят: «Нельзя класть все свои яйца в одну корзину».

Из этого следует, что нам нужно собирать свой портфель из акций и облигаций разных компаний, отраслей и желательно стран, то есть диверсифицировать его.

Диверсификация метод составления портфеля, который основывается на покупке ценных бумаг разных компаний из разных отраслей, а так же представленных в разных валютах.

🔹 Пример плохого портфеля:

У меня есть 100 000 рублей. На 70 000 рублей я куплю акции «Газпрома», а остальные 30 000 рублей потрачу на «Сбербанк».

🔹 Пример хорошего портфеля:

У меня есть 100 000 рублей. На 20 000 рублей я куплю акции «МТС» и «Ростелеком», на другие 20 000 рублей я куплю акции «Северсталь» и «НЛМК», далее 20 000 рублей я потрачу на акции «Сбербанк» и «ВТБ», еще 20 000 рублей я вложу в акции «РосНефть» и «Лукойл», а на все остальное куплю облигации федерального займа.

319 07:57

Разбор финансовых инструментов: Облигации


Что такое облигации

🔻Облигация
– долговая ценная бумага, которая обязует должника вернуть взятые в долг деньги в обозначенный срок, а так же дополнительный процент за пользования средствами.

Пример:

У вас есть друг, которому срочно понадобились деньги на покупку машины, и он просит вас занять ему 100 000 рублей. Вернуть деньги он сможет только через год, и за вашу доброту он готов еще дополнительно отдать 10% от всей суммы займа, то есть 110 000 рублей. Вы соглашаетесь и составляете расписку, где указываете что на конкретную дату ваш друг вам вернет конкретную сумму. Друг получает свои деньги, а у вас остается расписка. Эта расписка и является облигацией, а сделка, которую вы совершили, является размещением облигации.

В приведенном выше примере 110 000 рублей – это номинал облигации. Та сумма которую друг (заемщик) вернет вам (инвестору).

Дата, в которую долг будет возвращен , называется датой погашения.

Сумма, 100 000 рублей, которую вы заплатили за расписку, это цена размещения облигации, а ваш доход будет равен разнице между ценой погашения и ценой размещения:

110 000 рублей – 100 000 рублей = 10 000 рублей (ваш доход)

🔹Облигации, по которым доход формируется таким образом, называются дисконтными.

Давайте попробуем составить наш пример немного по другому:

Через год ваш друг возвращает вам не 110 000 рублей, а 100 000, как и занимал, но раз в три месяца он будет вам выплачивать 2 500 рублей в качестве вознаграждения за пользование деньгами. Тоесть на 3,6 и 9 месяц вы будете получать по 2500 рублей, а на 12-ый месяц ваш друг вернет вам свой долг 100 000 рублей и последний платеж 2500 рублей за 12-ый месяц.

🔹Такие облигации называются купонными.

Такие «ежеквартальные» платежи называются купонами. Они могут выплачиваться заемщиком ежемесячно, ежеквартально, ежегодно или на полугодовой основе.

Облигации бывают:

государственные
корпоративные
муниципальные

А так же делятся по сроку погашения:

краткосрочные (до 1 года)
среднесрочные (от 1 до 5 лет)
долгосрочные (более 5 лет)

По валюте облигации могут быть как и рублевыми, так и котироваться в других валютах, чаще долларах США.

200 17:54

Разбор финансовых инструментов: Акции


После того как мы узнали, что такое фондовый рынок и брокерский счет, можно перейти к изучению конкретных финансовых инструментов.

Что такое акции

🔻Акция
– ценная бумага, которая обеспечивает её владельцу долю в компании.

Другими словами, приобретая акцию какой-то компании вы фактически становитесь её совладельцем и имеете право претендовать на часть прибыли акционерного общества в виде дивидендов.

🔻Дивиденды – часть прибыли компании, которая распределяется между её участниками пропорционально их доле акций.

Компании выпускают свои акции с целью получения дополнительного финансирования, которое может пойти на её дальнейшее развитие.

Акции могут приносить прибыль её владельцу двумя способами:

Заработок на росте акции – покупаете дешевле и продаете дороже, а разница и есть ваш доход.

Заработок на дивидендах – держите акции определенных компаний, а они вам выплачивают как акционеру часть своей прибыли. Своего рода пассивный доход.

Решение о выплате дивидендов принимает совет директоров, устанавливая размер и количество выплат.

Дивиденды выплачиваются только с полученной прибыли, соответственно если для компании год был убыточным, то ни о каких дивидендах не может быть и речи.

ВАЖНО ПОНИМАТЬ ❗️

Не все компании выплачивают дивиденды, так как некоторые из них направляют на эти деньги на свое дальнейшее развитие. Обязательно это учитывайте при составлении своего инвестиционного портфеля.

134 16:16

Что такое ИИС

ИИС
- индивидуальный инвестиционный счет позволяет осуществлять торговлю ценными бумагами на фондовом рынке, но в отличии от брокерского, с ИИС можно получать налоговый вычет от государства.

Есть два типа вычета: А и Б

🔹 Тип А
(вычет на взнос на ИИС) позволяет возвращать до 52 000 рублей в год. Это 13% от суммы пополнения в 400 000 рублей за год. Свыше 52 000 рублей вернуть не получится, так как это сумма является максимальной для вычета, вне зависимости от суммы пополнения ИИС. То есть внеся за 3 года 1 200 000 рублей на ИИС вы сможете гарантированно получить 156 000 рублей.

Пример с вычетом типа А:

В течение года вы пополнили свой ИИС на сумму 100 000 рублей и решили воспользоваться налоговым вычетом типа А.

Возьмем от 100 000 (нашей суммы пополнения за год) 13%, что получается 13 000 рублей. Именно эту сумму мы можем гарантированно вернуть на нашу карту уже через год после открытия ИИС.

🔹 Тип Б (вычет на доход по ИИС) позволяет освободить полученный доход, полученный по ИИС от уплаты налога в 13%. Этот вычет можно получить только после закрытия счета и не раньше, чем через 3 года с момента открытия.

Пример с вычетом типа Б:

Вы решили начать инвестировать, открыли ИИС и пополнили его на 200 000 рублей. На эти деньги вы купили ценных бумаг и стали наблюдать за ростом вашего портфеля. Спустя 3 года он заметно подрос, и его стоимость теперь составляет 370 000 рублей. То есть за 3 года он вырос на 170 000 рублей. Вы решаете закрыть счет, но не хотите платить налог прибыль, поэтому решаете воспользоваться вычетом типа Б, что позволит вернуть полностью 370 000 рублей на вашу банковскую карту, в противном случае вам бы пришлось уплатить 13% с 170 000 рублей, что составило бы 22 100 рублей.

Какой тип вычета подойдет именно Вам?

Тип А
если на данный момент у вас есть(и будет в течение 3х лет) облагаемый НДФЛ доход, а так же если вы ежегодно собираетесь пополнять ваш ИИС.

Тип Б если у вас нет облагаемого НДФЛ дохода или вы достаточно опытный инвестор и вы рассчитываете заработать за год более 52 000 рублей.


ВАЖНЫЕ ЗАМЕЧАНИЯ❗️

1) Деньги, которые мы заносим на ИИС нельзя выводить в течение 3-х лет. В противном случае счет счет закроется, и если вы делали налоговый вычет типа А, вам нужно будет возвратить налоговой всю сумму вычета.

2) Налог с купонов и дивидендов уплатить все равно придется, вне зависимости от выбранного типа вычета.

105 11:34

Как начать торговать на фондовом рынке

Обычный человек, сам по себе, не имеет доступа на рынок, так как для этого необходима специальная брокерская лицензия и сертификационные экзамены.

Процесс торговли осуществляются через сторонних брокеров, коими чаще всего выступают банки, например Тинькоф, Сбербанк, ВТБ и т.п.

Для доступа на биржу необходимо открыть брокерский счет в таком банке, что позволит беспрепятственно осуществлять сделки на фондовом рынке.

К выбору брокера для нужно подходить правильно, изучив размеры комиссий и тарифы, которые доступны для торговли.

Нет самого лучшего брокера. У каждого есть свои минусы и плюсы. У кого-то выше комиссия, а кто-то предлагает более удобный интерфейс и дополнительные возможности.

Помимо обычного брокерского счета, так же можно одновременно открыть ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет).

Подробно про ИИС я расскажу в следующих сообщениях ⬇️

95 10:45

Что такое фондовый рынок

Само по себе слово "рынок" уже подразумевает под собой некое место, где люди что-то продают и покупают. Но раз это фондовый рынок, то торговля происходит не огурцами с помидорами, а ценными бумагам - акциями, облигациями, ETF-фондами, фьючерсами и т.д.

На данном этапе можно не вдаваться в конкретную бумагу, а понять, что на фондовом рынке (бирже) люди осуществляют куплю/продажу этих самых бумаг с целью заработать на этом.

Существуют различные стратегии и способы торговли на фондовом рынке, которые выбираются исходя из целей и отношение к риску инвесторами.

Кто-то планирует покупку квартиры через год, а кто-то создает себе будущую пенсию к 60 годам. Подход и выбор инструментов в таких ситуациях будет различаться.

Далее мы поговорим о том, что нужно сделать чтобы начать торговать на фондовом рынке ⬇️

84 09:37